Un sujeto obligado (SO) cuando interactúa con sus clientes o contrapartes se expone a un riesgo inherente al LDA/FT/FPADM, siendo una de las formas de mitigarlo, la búsqueda del cliente o contraparte en las listas de cautela emitidas por los organismos internacionales o autoridades locales.
¿Qué son listas de
cautelas? Es información agrupada por organismos internacionales o locales de
personas que son consideradas de alto riesgo para efectos del LDA/FT/FPADM.
¿Dónde se encuentran estas listas? En teoría deberían estar disponibles en el portal de la UIF de cada país, para que los oficiales o encargados de cumplimiento de los SO las pudieran consultar, sin embargo, para el caso de El Salvador esto no es así, ni para las Personas Expuestas Políticamente nacionales (PEP).
Nos han compartido un archivo de 35 páginas donde aparecen quienes son los PEP de El Salvador, pero sin nombres sino solo los cargos, a pesar que el inciso final del Art. 16 del Instructivo de la UIF dice:
“La UIF proporcionará el listado actualizado de los PEP, a través de los mecanismos de comunicación que posee.”
El inciso 3 de este articulo literalmente dice: "Continuaran siendo sujetos de la debida diligencia ampliada aquellas personas catalogadas como PEP nacionales por un periodo igual al ejercicio de sus funciones sin exceder el plazo de cinco años después del cese de las mimas."
Con el listado que se les menciona, el Oficial o Encargado de Cumplimiento debe buscar institución por institución los cargos y nombre del PEP, para hacer su propia lista de PEP, lo cual será una labor titánica a realizar por el oficial o encargado de cumplimiento, según sea el caso que se le aplique al SO; esto requerirá de bastante tiempo ya que actualmente solo a nivel de Consejos Municipales estamos hablando de 262 municipios, el cual en el 2024 se va a reducir a 44.
Es oportuno mencionar que la información de los PEP se tiene que tener para dos periodos, es decir el que están ejerciendo y del periodo anterior, por ejemplo para los Consejos Municipales hay que tener la información de los periodos 2018/2021 y la segunda sería del 2021/2024.
Si deseas el archivo de los PEP que mencionamos, nos puedes contactar al correo que aparece en la pestaña inicial de este Blog.
Por otra parte, en Google hay una dirección donde se puede consultar si un cliente o contraparte puede tener un perfil de alto de riesgo, siendo esta la siguiente link:
https://seon.io/es/recursos/revisar-lista-de-personas-lavado-de-dinero/
Es frecuente encontrar en Internet la siguiente sigla AML ¿Qué significa esta sigla? La sigla AML proviene del término en inglés: Anti Money Laundering, que en español significa anti lavado o blanqueo de capitales y se refiere a las prácticas ilegales utilizadas para ocultar o disfrazar el origen del dinero obtenido de manera ilícita, con el fin de hacerlo parecer que proviene de fuentes legítimas.
La falta de herramientas para consultar las listas de cautelas y los PEP, puede ser una oportunidad para las gremiales empresariales y profesionales, para que en sus páginas Web puedan tener estos listados actualizados a fin de que sus miembros los puedan consultar ya sea gratuitamente o mediante el pago de una membresía anual.
La falta de la lista de los PEP con sus nombres por parte de la UIF, llama poderosamente la atención, ya que da la impresión que no les interesa ejercer un mejor control sobre la debida diligencia con los clientes o contrapartes.
1 comentario:
Excelente articulo Lic Castillo, gracias
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